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    DeFi系統性崩潰后如何才能走出困境?

    在過去兩個月,新冠肺炎疫情在全世界蔓延的同時也不斷沖擊著全球金融市場,美股自3月9日出現第一次熔斷后,在不到一個月的時間內又接連觸發了三次熔斷。這是一場動蕩不堪的全球金融風暴,流動性危機也連帶讓加密資產的價格崩盤。

    我們目前看到的鎖定資產超過萬美元的DeFi項目大概二十家左右,但在做DeFi的項目至少有上百家,大多數都還默默無聞。

    截止到3月30日,鎖定在DeFi內的加密資產價值僅剩6.3億美元,跌幅接近四成。根本原因是在暴跌預期下,很多即使質押率很高、倉位暫時安全的用戶,也會傾向于贖回加密資產,在市場上拋售套現,等待ETH暴跌后再重新買入,從而引起了「系統性」的流動性危機,DeFi平臺如MakerDAO上出現了大量清算現象,巨量資金從DeFi金融平臺中出逃,使以太坊上的交易量在短時間內激增,導致網路堵塞,手續費高漲,DEX撮合延遲。

    在此次極端行情下眾多以抵押ETH為基礎的DeFi平臺出現了喂價延遲,清算不及時,流動性枯竭,大量清算頭寸等現象。

    一句話概括,以太坊的性能大大局限了DeFi的未來發展。

    MakerDAO自身的局限

    在這次極端行情中,以太坊和DeFi應用都面臨了一次實戰壓力測試,事實證明,以太坊的抗壓能力并不樂觀。

    由于以太坊的吞吐量和速度都無法滿足市場極端波動時的需求而使Maker的預言機出現問題,Vault用戶無法及時補充資金,清算人無法及時清算。除此以外,MakerDAO自身面對市場極端波動也沒有做好準備。

    當然這里必須一提的是,人們常常期盼加密行業出現一個殺手級應用,什么是殺手級應用,即普羅大眾都能參與的門檻極低但又兼備實用性的應用。

    提到defi應用很多人直接把它和MakerDAO聯系在一起,其實不是,MakerDAO在某種程度上來說并不能稱之為應用,它只是一個不需要人為監督和干預的協議。

    先談MakerDAO自身局限的問題:1、MakerDAO的MKR代幣是集中在大戶手上的。

    2、MakerDAO本身不是真正意義上的區塊鏈,它對去中心化并沒有追求3、就像所有token一樣,MKR也會熵增。

    以太坊的局限

    鑒于加密市場的結構和所使用公鏈的可擴展性問題,DeFi項目需要考慮極端情況下的應對措施。

    以太坊是不是最優選擇,從此次黑天鵝事件中已經給了我們答案,defi項目的發展急需延展性更高、吞吐量更高的公鏈。

    以太坊的白皮書能夠激發大家的想象力,因為它把區塊鏈和圖靈完備的編程語言結合在了一起。正如社會發展的每個階段需要的東西并不一樣,以太坊的雛型對當時的投資者來說是一個最優的解決方案,是在比特幣的貨幣屬性上增添了性能、應用、場景等等的一個新的方向。

    經過多年的發展,以太坊的共識和生態仍然是處于市場領先的狀態,但我們也不得不承認完全自動化的永不停機應用暫時無法跑在現在的以太坊上。

    以太坊應用,至今沒有經歷過傳統互聯網的侵襲,殺手級的應用能否在以太坊上誕生以目前的性能來看并不可觀。

    在金融交易中,許多交易的獲利、止損、平倉,大賺或者巨虧,往往就在那幾秒鐘的時間內發生。

    以太坊1.0目前TPS僅有20,在市場出現黑天鵝級別的事件時,每秒只處理20個交易的速度跟不上市場的需求,并會產生大量的積壓。

    其性能瓶頸的問題,是所有以太坊用戶和dapp開發者都希望盡早解決的問題。除此以外,強健的底層應該提前考慮到底層資產出現急速暴跌時的應對措施,是否需要增加更多元且相關性不高的資產類型來治理安全的問題,如何確保不被治理攻擊。

    值得一提的是,整個產業正在馬不停蹄地解決這些問題。

    新一代的區塊鏈項目,包括波卡,Algorand,ETH2.0,還有我們Findora,都在竭力開發解決現有區塊鏈項目問題的平臺。

    跟其他平臺不同的是,Findora的平臺專注于金融用例,并且在隱私的基礎上建立所有功能。

    通過應用領先加密技術,Findora在達到隱私的前提下也達到了高處理速度的效應。在八核處理器上進行加密交易處理,Findora系統可達到每秒高達筆的速度,遠優于任何其它保密交易系統的速度協議。

    DeFi對于安全性和隱私性的更高要求。

    除了對TPS的要求外,DeFi對于安全性、隱私性的要求也非常高。從bZx閃電貸事件到Curve合約攻擊事件,都顯示出區塊鏈安全是DeFi選擇公鏈要求的重中之重。

    在安全和隱私無法完全保證的情況下,傳統資產就不會進入公鏈產業。

    但是,完全的隱私也是不可行的。比特幣由于其高流動性和相應的隱私技術(例如混幣)導致它仍然是網絡罪犯的首選數字貨幣。

    網絡安全公司CipherTrace報道,年第二季度,暗網上76%的交易仍然使用比特幣;年第四季度,97%的勒索軟件仍選擇以比特幣為主進行勒索。這也是完全隱私的缺點。

    完全可以提供隱私的數字貨幣就像現金一樣,會成為接通非法經濟進入主流經濟的橋梁。

    而Findora的設計剛好解決了這兩個問題。從安全角度來講,Findora的智能合約語言是沒有循環、遞歸、以及可變參數的。

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    相比較以太坊看似的“圖靈完備”語言Solidity來講,能夠做到絕大部分相同的功能,也大大減少了攻擊表面,從而增加了系統固有的安全性,減少潛在的攻擊手段。其次,Findora的語言自帶形式化驗證,從數學的角度來完全驗證程序的正確性,從而幫助開發者%地消除程序出錯的余地。

    其次,從隱私角度來講,Findora平臺達到了隱私+合規的平衡,填補了目前數字貨幣應用的一大缺口。

    Findora通過累計器和密碼承諾等密碼學技術將原數據和鏈上數據完全分開來,在鏈上只存儲密碼承諾,把原數據以加密的形式放在數據存儲方。由此,不管是存儲方還是驗證者都不會看到原數據,保證了Findora區塊鏈的隱私性。

    此外,驗證者由此不再需要存儲大量的數據,大幅度降低了驗證者的驗證門檻,也從而提高了拓展性。

    另一方面,在達到隱私功能的情況下,Findora的合規是由行業領先的零知識證明技術來達到的。

    通過像Bulletproofs和Supersonic(兩項技術均由Findora技術大牛開發)等最適合于區塊鏈的零知識證明來證實某人或某交易符合相關法律法規。

    從底層實現合規,給監管提供了一個明確的接合點,也為項目方解決了合規這一大難題。

    Findora平臺將創建一個基于DLT(分布式分類帳本技術)的金融服務應用程序的全球網絡。

    該網絡利用高度定制化密碼學技術進行保密交易,平衡隱私需求和法規合規性。

    Findora平臺將擁有最高的機密性、可審計性和互操作性標準,并運行眾多應用程序。包括開放式銀行服務,資產證券化,交易系統和點對點(P2P)貸款解決方案。

    Findora平臺上的首批應用程序名為“Finapps”,將包括智能資產生態系統、開放式銀行平臺和P2P借貸平臺。

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